Uma empresa feita para quem pensa com cuidado sobre o que vem a seguir.
Não somos um banco, não vendemos produtos, não dependemos de comissões. Existimos para que adultos experientes possam pensar sobre dinheiro com um interlocutor que não tem interesse no que eles decidem.
Voltar ao InícioFundada sobre uma convicção simples
A Sertão Sereno nasceu em Campinas em 2018, quando dois profissionais com passagens por instituições financeiras e pelo planejamento tributário perceberam que havia um segmento de pessoas sem um lugar adequado para pensar sobre dinheiro.
Adultos entre 40 e 65 anos, com trajetórias profissionais consolidadas, chegam a esse ponto com questões que os gerentes de banco não têm tempo de responder e que os grandes escritórios de gestão de patrimônio só atendem acima de determinado volume. A maioria acaba adiando as decisões.
Criamos um modelo diferente: encontros individuais com tempo adequado, documentação escrita de tudo o que foi tratado, e uma cobrança por serviço que não depende de nenhuma comissão sobre produto. O nome vem da ideia do sertão — lugar que pede pausa, atenção ao que está à frente, e respeito pelo ritmo das coisas.
Nossa missão
Oferecer orientação financeira clara, paciente e sem conflito de interesse para adultos que chegaram a um momento da vida em que pensar com cuidado sobre dinheiro faz diferença real — sem promessas, sem pressão, sem jargões.
Nossos valores
- ■ Clareza acima de qualquer impressão de sofisticação
- ■ Discrição com cada informação compartilhada
- ■ Respeito pela inteligência e pela experiência do cliente
- ■ Compromisso com o que é factível, não com o que soa bem
Quem conduz as conversas
Roberto Souza
Fundador · Orientação Financeira
Vinte anos em análise de crédito e planejamento patrimonial em instituições financeiras de médio porte em São Paulo e Campinas. Formado em Economia pela Unicamp, com extensão em planejamento previdenciário.
Mariana Fernandes
Tributação e Declaração de IR
Contadora formada pela PUC-Campinas com quinze anos de prática em tributação de pessoa física, declarações de imposto de renda para aposentados e profissionais liberais, e acompanhamento de malha fina.
Celso Albuquerque
Planejamento para Aposentadoria
Especialista em previdência social e planejamento familiar para a terceira idade. Psicólogo de formação com pós-graduação em finanças comportamentais. Conduz as sessões do Documento Domiciliar de Aposentadoria.
Padrões que orientam cada atendimento
Sigilo profissional
Toda informação compartilhada é tratada com o mesmo sigilo que se aplica a qualquer relação profissional regulada. Nenhum dado é compartilhado sem autorização expressa do cliente.
Documentação de tudo
Cada serviço termina com um documento escrito. Não trabalhamos com orientação apenas verbal — o que foi tratado fica registrado em linguagem acessível para consulta futura.
Sem conflito de interesse
Cobramos apenas pelo serviço contratado. Não recebemos comissão, participação ou vantagem de nenhuma instituição financeira, seguradora ou corretora.
Atendimento com tempo adequado
Cada sessão tem duração reservada para a sua situação específica. Não há pressão de agenda, não há fila de atendimentos agendados logo em seguida.
Análise baseada na realidade local
O custo de vida, as opções de saúde, o mercado imobiliário e a rede de serviços de Campinas e região entram nas análises que fazemos. Não usamos modelos genéricos de outras cidades.
Linguagem pensada para o cliente
Cada relatório e cada conversa é adaptado ao nível de conhecimento e ao contexto de quem recebe a informação. Não há modelo único de comunicação.
Orientação financeira para quem chegou a um momento de escolhas
Adultos entre 40 e 65 anos enfrentam questões financeiras que raramente aparecem em listas de dicas: o que fazer com a poupança acumulada ao longo de décadas, como organizar a declaração de imposto de renda quando há mais de uma fonte de renda, como antecipar os arranjos de saúde e moradia para a próxima fase da vida.
A Sertão Sereno atende esse momento com ferramentas adequadas a ele — tempo, paciência, linguagem direta e documentação cuidadosa. Não substituímos o gerente de banco, o advogado ou o médico; ajudamos o cliente a chegar a essas conversas mais preparado, com as perguntas certas formuladas e um mapa claro do que está em jogo.
Nosso trabalho é desenvolvido inteiramente em Campinas, com atenção às condições regionais do interior paulista. Atendemos presencialmente no Centro e por videoconferência para clientes em outras cidades da região.
A primeira conversa não tem custo.
Antes de qualquer contratação, trocamos algumas palavras para entender o que você precisa e explicar de que forma podemos ajudar.
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